Forderungsankauf-Programm
Bilanzoptimierung
- Alternative Finanzierungsform mit Bilanzstruktur-Nutzen
- Grundsätzlich keine Offenlegung des Forderungsverkaufs gegenüber den Debitoren (Drittschuldnern)
- Beibehaltung der Kundenbeziehung / Debitorenmanagement bleibt steuerndes System
- Ausschüttung von einbehaltenen Sicherheitenabschlägen bei erfolgreichem Forderungsmanagement
- Verlustausreißer werden aufgefangen, sofern sie über den Selbstbehalt hinausgehen
- Warenkreditversicherung bleibt erhalten (sofern bereits abgeschlossen)
- Finanzierungskosten günstig durch die gute Bonität des Kreditversicherersund abhängig vom Forderungsportfolio - nicht vom Rating der Kunden
- Flexible Refinanzierungsplattform mit der Schwankungen im Forderungsbestand aufgefangen werden können
- Kleine Volumina möglich – ab EUR 3 Mio.
- Deutsche Dokumentation
- Einfache Struktur und Handhabung
Strukturbeschreibung
- Factoring-Lösung für den Mittelstand als ABS-ähnliches Produkt
- Eine Ankaufgesellschaft kauft revolvierend deutsche Forderungen nach deutschem Recht mit einem Sicherheitsabschlägen an (bspw. 7-10%, abhängig vom Forderungsportfolio und der Bonität des Forderungsverkäufers)
- Das Debitorenrisiko des SPVs wird durch Abschluss einer Rahmenversicherung auf renommierte Kreditversicherer verlagert (AA-)
- Der technische Ankaufsprozess erfolgt automatisiert über eine Software-Lösung
- In der Regel 14-tägiges Clearing bis hin zum täglichen Clearing möglich
Ideale Voraussetzungen des Kunden
- gute Bonität (mind. Corporate Rating 7)
- mind. EUR 50 Mio. Umsatz
- zuverlässiges Debitorenmanagement
Ideale Voraussetzungen der Forderungen
- breit gestreutes und stabiles Volumen (mind. EUR 3 Mio.) von Handelsforderungen
- Laufzeit bis 90 Tage
- geringe Überfälligkeiten
- geringe Wertminderungen (Rabatte, Skonti, Gewährleistungen)
- rechtlich abtretbare / einredefreie Forderungen
- Forderungsankauf durch Kreditversicherer bestätigt / gepflegte Limite beim Kreditversicherer
- Forderungen müssen nach deutschem Recht fakturiert worden sein
- Ankaufsentscheidung durch Kreditversicherer im Rahmen bestätigter Limits
Ankaufsentscheidung durch Kreditversicherer im Rahmen bestätigter Limits
Symbol. Klicken Sie auf dieses Symbol, um das markierte Dokument in das Downloadverzeichnis zu legen. Wurde ein Dokument erfolgreich hinzugefügt, wird ein entsprechendes Symbol 
angezeigt.